中银淳利三个月持有债券A,中银淳利三个月持有债券C: 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金基金合同

   中银基金管理有限公司 中银淳利三个月持有期债券型证券投资       基金基金合同     基金管理人：中银基金管理有限公司    基金托管人：中国农业银行股份有限公司         二〇二五年一月                                                           目             录 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同                  第一部分     前言   一、订立本基金合同的目的、依据和原则 权利义务，规范基金运作。 证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督 管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流 动性风险管理规定》         （以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。 益。   二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与 基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。根据基金合同的约定，基金管理人将可 能通过合法取得的基金份额持有人联络信息，向基金份额持有人介绍、发送或传 递有关本基金的信息，基金投资人其持有基金份额的行为本身表明同意基金管理 人向其介绍、发送或传递该等信息。   基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投 资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。   三、中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、 基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国 证监会”）注册。   中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前 景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益,也不保证本金不受损失。   投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。   四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其 内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。   六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法 律法规或监管机构另有规定的，从其规定。   七、本基金可以投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的 香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）。若本基金投资于港 股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易 规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场联动风险（港股市场上外汇资金 流动更为自由，海外资金的流动对港股价格的影响巨大，港股价格与海外资金流 动表现出高度相关性）、港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转 交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价 波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通额度限制 带来的风险、港股通可投资标的范围调整带来的风险、港股通机制下交易日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股 不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等，详见本基金招募说明书的“风 险揭示”部分。   八、本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分 基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，本基金并非必然投资港股。   九、对于单笔认/申购的基金份额，最短持有期为三个月，最短持有期内基金 份额持有人不能提出赎回申请，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提 出赎回申请。   十、本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同 幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证 发行机制以及交易机制等相关的风险。   十一、本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、 基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价 值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货 间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性 风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建 立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为 资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平 仓的风险。   十二、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履 行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。 侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                          基金合同                   第二部分      释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 月持有期债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 书》及其更新 金份额发售公告》 金产品资料概要》及其更新 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订     《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                          基金合同 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订       《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 对银行业金融机构进行监督和管理的机构 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定（包括其不时修订）， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 人 金份额发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易账户信 息查询等活动 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 基金销售业务的机构 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 限公司或接受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额 变动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 不得超过 3 个月 限 生效日；对于每份申购份额，最短持有期起始日指该基金份额的申购确认日 生效日（对认购份额而言）或基金份额申购确认日（对申购份额而言）次三个月 的月度对日 度中实际不存在对应日期或若该对应日期为非工作日的，则顺延至下一工作日 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                      基金合同 交易日 开放日 本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实 际情况决定本基金是否暂停申购、赎回及转换业务，具体以届时的公告为准     《业务规则》：指中银基金管理有限公司制定并不时修订的有关证券投资 基金注册登记的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共同遵守 请购买基金份额的行为 请购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成 本和费用的节约 款项及其他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 基金份额持有人服务的费用 事件 香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接，使内 地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所 上市的股票，包括沪股通和港股通两部分 香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经 纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票，包括深股通和港股通两部分 证券交易所或经中国证监会认可的机构设立的证券交易服务公司，向香港联合交 易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同              第三部分     基金的基本情况   一、基金名称   中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金   二、基金的类别   债券型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型开放式   本基金每个开放日开放申购，但投资人每笔认购/申购的基金份额受最短持 有期限制，最短持有期为三个月，最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回申 请，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提出赎回申请。   对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同） 或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同生效日或基金 份额申购确认日次三个月的月度对日止的期间。最短持有期到期日前，基金份额 持有人不能提出赎回申请。最短持有期到期日及最短持有期到期日之后，基金份 额持有人可提出赎回申请。   四、基金的投资目标   本基金在有效控制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。   五、基金的最低募集份额总额   本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购费用   本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。   本基金 A 类基金份额的认购费率按招募说明书及基金产品资料概要的规定 执行，本基金 C 类基金份额不收取认购费。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同   七、基金存续期限   不定期   八、基金份额类别   本基金根据所收取认购/申购费用、销售服务费用方式的差异，将基金份额 分为不同的类别。其中： 中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额。 计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计 净值。   投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。   有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说 明书中公告。基金管理人可在法律法规和基金合同规定的范围内且在不损害基金 份额持有人利益的情况下，在履行适当的程序后，增加新的基金份额类别或者停 止现有基金份额类别的销售等，无需召开基金份额持有人大会，但调整实施前基 金管理人需及时公告。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同              第四部分     基金份额的发售   一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人网站的公示。   符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。   二、基金份额的认购   本基金分为 A 类和 C 类基金份额。投资人在认购 A 类基金份额支付认购费 用，认购 C 类基金份额不支付认购费用。   本基金 A 类基金份额的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金 产品资料概要中列示。基金认购费用不列入基金财产。   有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。   认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。   基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产 生的投资人任何损失由投资人自行承担。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或相关公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。 笔 A 类基金份额的认购申请单独计算。认购申请一经受理不得撤销。 金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例 要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份 额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同                第五部分        基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿 份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发 售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。   二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式   如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 期活期存款利息； 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模   《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当按照《基金合同》的 约定程序进行清算并终止《基金合同》，不需要召开基金份额持有人大会。   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同           第六部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传 真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销 售机构的相关公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的开放日及时间   本基金设定了基金份额持有人持有基金份额的最短持有期。   对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同） 或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同生效日或基金 份额申购确认日次三个月的月度对日止的期间。最短持有期到期日前，基金份额 持有人不能提出赎回申请。最短持有期到期日及最短持有期到期日之后，基金份 额持有人可提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理 人无法在基金份额的最短持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的， 该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的 影响因素消除之日起的下一个工作日。   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日的交易时间，若本基金参与 港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定 本基金是否暂停申购、赎回及转换业务，具体以届时的公告为准，但基金管理人 根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除 外。   基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同 的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   基金管理人可以根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具 体业务办理时间在申购开始公告中规定。   认购份额的最短持有期到期后，基金管理人开始办理赎回，具体业务办理时 间在赎回开始公告中规定。   在确定申购开始或赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金 份额申购、赎回的价格。   三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行计算； 顺序赎回； 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许并对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。   投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同 规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申 购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未全额到账 则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机 构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行 数据交换系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金管 理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款在该等影响因素 消除后及时划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回或基金合同载明的其 他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关 条款处理。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销 售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资人。   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任 何损失由投资人自行承担。   在不违反法律法规规定的范围内，登记机构可根据《业务规则》，在不影响 基金份额持有人利益的前提下，对上述业务办理时间进行调整，基金管理人将于 开始实施前按照有关规定予以公告。   五、申购和赎回的数量限制 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 回的最低份额，也可以对基金的总规模进行限制，具体规定请参见招募说明书或 相关公告。 体规定请参见招募说明书或相关公告。 申购金额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。   六、申购和赎回的价格、费用及其用途 申购费用，申购 C 类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销 售服务费。 值在当日收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以 适当延迟计算或公告。 算详见《招募说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决定，并 在招募说明书及基金产品资料概要中列示。本基金 C 类基金份额不收取申购费。 申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 本基金 A 类和 C 类基金份额的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基 金产品资料概要中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基 金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入 方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 入基金财产。C 类基金份额不收取申购费。 承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用归入基金财产的比例依 照相关法律法规设定，具体见招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支 付登记费和其他必要的手续费。 体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明 书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 场情况制定基金持续营销计划，定期或不定期地开展基金持续营销活动。在基金 持续营销活动期间，对存量基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，按 相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以对基金销售费用实行一定的 优惠。 确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管 部门、自律规则的规定。   七、拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 投资人的申购申请；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托 管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请。 法计算当日基金资产净值。 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。 资人单日或单笔申购金额上限的。 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、8、9、10 项暂停申购的情形之一且基金管理人决 定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登 暂停申购公告。发生上述第 6、7 项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方 式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购 申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退 还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。   八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不 确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受投资人的赎回 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 申请或延缓支付赎回款项。 法计算当日基金资产净值。 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 限的。   发生上述情形之一（除第 4、6 项外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支 付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基 金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量 占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先 选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人 应及时恢复赎回业务的办理并公告。   九、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有 困难或认为因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金 资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消 赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止； 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下 一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基 础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回 申请时未作明确选择，基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。   （3）当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过上一开 放日基金总份额 10%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎 回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现 可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以对该单个基金份额持有 人超出上一开放日基金总份额 10%的赎回申请实施延期办理。对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回，具体参照上述（2）所 述方式处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下 一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。而对该单个基金份额持有人上一开放日基金总份额 10%以内（含 10%）的赎 回申请与其他投资者的赎回申请按上述（1）、（2）方式处理，具体见相关公告。   （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同 办法》的有关规定，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告；也可以根 据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重 新开放的公告。   十一、基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告， 并提前告知基金托管人与相关机构。   十二、基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   十五、定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。   十六、基金份额的冻结和解冻   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。   十七、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同          第七部分      基金合同当事人及权利义务   一、基金管理人   （一）基金管理人简况   名称：中银基金管理有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   法定代表人：章砚   设立日期： 2004 年 8 月 12 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、证监基金字【2004】93 号   组织形式：有限责任公司   注册资本： 1 亿元人民币   存续期限：持续经营   联系电话：（021）38848999   （二）基金管理人的权利与义务 但不限于：   （1）依法募集资金；   （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有人大会；   （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用；   （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申 请；   （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东与债权人权利，为 基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为；   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、定期定额投资和非交易过户等的业务规则；   （17）向基金份额持有人介绍、发送或传递关于本基金的信息；   （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专业顾问提供服务需要而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                  基金合同   （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；   （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管人   （一）基金托管人简况   名称：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表人：谷澍   成立时间：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   注册资本：34,998,303.4 万元人民币   存续期间：持续经营   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   （二）基金托管人的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 保管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用；   （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交易资金清算；   （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要而向其 提供的情况除外； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的最低期限；   （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有人   投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，投 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同 资人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》 的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》 当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。   除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别内每份基金份额具有 同等的合法权益。 包括但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配清算后的剩余基金财产；   （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权；   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；   （7）监督基金管理人的投资运作；   （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任；   （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；   （9）同意基金管理人向其介绍、发送或传递有关本基金的信息；   （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同            第八部分       基金份额持有人大会   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另 有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。   本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，基金份额持 有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中 国证监会的规定进行。   一、召开事由 律法规或中国证监会另有规定的除外）：   （1）终止《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金管理人；   （3）更换基金托管人；   （4）转换基金运作方式；   （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高 C 类基金份额的销售 服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有人大会程序；   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；   （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会；   （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；   （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会：   （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；   （2）调整本基金的申购费率或变更收费方式、降低 C 类基金份额的销售服 务费率；   （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；   （5）增加或减少基金份额类别，或调整基金份额分类办法及规则；   （6）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则；   （7）履行适当程序后，推出新业务或服务；   （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。   二、会议召集人及召集方式 金管理人召集； 金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决 定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决 定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管 理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                  基金合同 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向 基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管 人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基 金管理人应当配合； 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金 管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 益登记日。   三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   （7）召集人需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。   四、基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三 个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或大会通知载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或 系统。通讯开会应以书面方式或大会通知载明的其他方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告；   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。 非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通 讯方式开会的程序进行。表决方式上，基金份额持有人也可以采用网络、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中载明。   五、议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基 金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止 《基金合同》      、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的 相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的 表决视为有效出席的基金份额持有人，表面符合会议通知规定的表决意见视为有 效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。   （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同   八、生效与公告   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。   九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。   十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管 规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并 提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大 会审议。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同   第九部分     基金管理人、基金托管人的更换条件和程序   一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形   （一）基金管理人职责终止的情形   有下列情形之一的，基金管理人职责终止：   （二）基金托管人职责终止的情形   有下列情形之一的，基金托管人职责终止：   二、基金管理人和基金托管人的更换程序   （一）基金管理人的更换程序 的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效； 金管理人； 持有人大会决议生效后 2 日内在规定媒介公告； 料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人或临时基金管理人 应与基金托管人核对基金资产总值和基金资产净值； 人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予 以公告，同时报中国证监会备案，审计费用从基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。   （二）基金托管人的更换程序 的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效； 金托管人； 持有人大会决议生效后 2 日内在规定媒介公告； 资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时 基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或者临时基金托管人与基金管理人核 对基金资产总值和基金资产净值； 人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予 以公告，同时报中国证监会备案，审计费用从基金财产中列支。   （三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管 人； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在规定媒介上联合公告。   三、新任或临时基金管理人接收基金管理业务或新任或临时基金托管人接收 基金财产和基金托管业务前，原任基金管理人或原任基金托管人应依据法律法规 和基金合同的规定继续履行相关职责，并保证不对基金份额持有人的利益造成损 害。原任基金管理人或原任基金托管人在继续履行相关职责期间，仍有权按照本 基金合同的规定收取基金管理费或基金托管费。   四、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是直接 引用法律法规或监管规则的部分，如法律法规或监管规则修改导致相关内容被取 消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对相应 内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同               第十部分    基金的托管   基金托管人和基金管理人按照《基金法》、                     《基金合同》及其他有关规定订立 托管协议。   订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保 管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同             第十一部分     基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构 办理，但基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除。基金管理人委托其他 机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人 和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放 红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持 有人的合法权益。   三、基金登记机构的权利   基金登记机构享有以下权利： 关规定于开始实施前在规定媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 记业务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于二十年，法律法规另有规定的从其规定； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同              第十二部分         基金的投资   一、投资目标   本基金在有效控制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 债券（国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债 券、企业债和公司债、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、可转换债券 (含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、公开发行的次级债）、股票（包 括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标 的股票、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具(含同业存单)、国 债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国 证监会相关规定)。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。   本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％，投资于股票、可转换 债券和可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%，其中投资于港股通标的 股票不超过股票资产的 50%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例合计不低于 基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要通过对宏观经济指标、货币政策和财政政策、国家产业政策以及 资本市场资金环境的分析，预判宏观经济发展趋势及利率走势，据此评价未来一 定时间段内债券、股票市场相对收益率，同时评估各类资产在未来一定时间段内 流动性和信用水平，以本基金投资风格、投资目标为指导，动态调整债券、股票 及现金类资产等的配置比例，以期实现本基金投资目标。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                  基金合同   本基金将通过战略性资产配置为主，战术性资产配置为辅的方式进行大类资 产配置；通过战略性资产配置在较长时间框架内考察评判各类资产的预期收益和 风险，然后确定最能满足本基金风险收益特征的资产组合；通过战术性资产配置 在较短时间框架内考察各类资产的收益能力，预测短期收益率，动态调整大类资 产配置，获取市场时机选择的超额收益。   （1）久期管理策略   在全球经济的框架下，本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货 币政策变化做出判断，密切跟踪 CPI、PPI、汇率、M2 等利率敏感指标，运用数 量化工具，对未来市场利率趋势进行分析与预测，并据此确定合理的债券组合目 标久期，通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。   （2）期限结构配置策略   本基金通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置。根据 债券收益率曲线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变动 趋势，分析预测收益率曲线的变化，测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置 策略的风险收益，形成具体的期限结构配置策略。   （3）类属配置策略   本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市 场风险等因素及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力，通过比较并合理预期 不同类属债券类资产的风险与收益率变化，确定并动态地调整不同类属债券类资 产间的配置。   （4）信用债券投资策略（含资产支持证券）   本基金通过宏观经济运行、发行主体的发展前景和偿债能力、国家信用支撑 等多重因素的综合考量对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立 信用债券池；然后基于既定的目标久期、信用利差精选个券进行投资。   本基金不投资信用评级 AA+级以下（AA+级除外）的信用债（包括资产支持 证券，下同），信用债采用债项评级，短期融资券、超短期融资券、公开发行短 期公司债等短期信用债及没有债项评级的信用债参照主体评级。其中，1）评级 为 AA+级的信用债占持仓信用债的比例为 0%-50%；2）评级为 AAA 级的信用 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同 债占持仓信用债的比例为 50%-100%。本基金对信用债券评级的认定参照基金管 理人选定的评级机构出具的债券信用评级。   基金持有信用债期间，如果其评级下降、不再符合上述约定，应在评级报告 发布之日起 3 个月内调整至符合约定。   （5）可转换债（含可交换债）投资策略   可转换债券（以下简称“可转债”）和可交换债券（以下简称“可交债”）兼 有股性和债性两方面的属性。本基金管理人将认真考量可转债、可交债的股权价 值、债券价值以及其转换期权价值，将选择具有较高投资价值的可转债、可交债。 针对可转债、可交债的发行主体，本基金管理人将考量包括所处行业景气程度、 公司成长性、市场竞争力等因素，参考同类公司估值水平评价其股权投资价值； 通过考量利率水平、票息率、付息频率、信用风险及流动性等综合因素判断其债 券投资价值；采用经典期权定价模型，量化其转换期权价值，并予以评估。   本基金将重点关注公司基本面良好、具备良好的成长空间与潜力、转股溢价 率和投资溢价率合理并有一定下行保护的可转债、可交债。   在股票投资限额内，本基金将在严格控制投资风险前提下参与股票资产投资。 本基金将综合运用中银基金股票研究分析方法和其它投资分析工具，充分发挥研 究团队主动选股优势，自下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。   同时，本基金将密切关注上市公司的可持续经营发展状况，对上市公司进行 环境、社会、公司治理（ESG）三个维度评估，并将 ESG 评价情况纳入投资参 考。   本基金将仅通过沪港股票市场交易互联互通机制及深港股票市场交易互联 互通机制投资于香港股票市场，不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度 进行境外投资。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。   国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 险水平。基金管理人将按照相关法律法规的规定，根据风险管理原则，以套期保 值为目的，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量 分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动 水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、 可转换债券和可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%（其中投资于港股 通标的股票不超过股票资产的 50%）；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港市场同时 上市的 A+H 股合并计算），其市值不超过基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司 在内地和香港市场同时上市的 A+H 股合并计算），不超过该证券的 10%，完全按 照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限 制；   （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的 10%；   （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；   （9）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构 成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （12）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；   （13）若本基金参与国债期货交易的，在任何交易日日终，持有的买入国债 期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出 国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值， 合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；本基金在任 何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日 基金资产净值的 30%；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；   （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （10）、             （11）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投 资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特 殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理人在与基金托管人协商一致并履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准。   五、业绩比较基准   中债综合全价（总值）指数收益率*95%+沪深 300 指数收益率*4%+恒生指 数收益率（按估值汇率折算）*1%   中债综合全价（总值）指数是由中债金融估值中心有限公司编制，该指数成 分券包含除资产支持证券、美元债券、可转债以外剩余的所有公开发行的可流通 债券，是一个反映境内人民币债券市场价格走势情况的宽基指数，是中债指数应 用最广泛指数之一，适合作为本基金债券投资的业绩比较基准。   沪深 300 指数是由沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同 推出的沪深两个市场第一个统一指数；该指数编制合理、透明，有一定市场覆盖 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 率，不易被操纵，并且有较高的知名度和市场影响力，适合作为本基金股票投资 的业绩比较基准。   恒生指数是由恒生指数有限公司编制，以香港股票市场中的 50 家上市股票 为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映香港股市价幅趋 势最有影响的一种股价指数，适合作为本基金港股投资的业绩比较基准。   如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，经与 基金托管人协商一致并按监管部门要求履行适当程序后，本基金可变更业绩比较 基准并及时在规定媒介上公告。   六、风险收益特征   本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险和收益水平低于股票型基金、 混合型基金，高于货币市场基金。   本基金若投资港股通标的股票，将面临需承担汇率风险、境外市场风险以及 港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有 风险。   七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 护基金份额持有人的利益； 人牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同              第十三部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项 及其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。   四、基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同              第十四部分    基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所、期货交易所的交易日以及国 家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所拥有的股票、债券、资产支持证券、国债期货合约、银行存款本息、 应收款项、其它投资等资产及负债。   三、估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。   （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。   （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值 进行调整并确定公允价值。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大 变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生 影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格。   （2）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规 定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（本基金合同另有 规定的除外），建议选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或 推荐估值净价。   （3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；   交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供 的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，如成本能够近似体现 公允价值，基金管理人亦可采用，但将持续评估上述做法的适当性，并在情况发 生改变时做出适当调整，确保估值结果的公允性。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）发行时明确一定期限限售期的股票（包括但不限于非公开发行有明确 锁定期的股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得 的带限售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 受限股票）按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 三方估值机构提供的价格数据估值；对银行间市场未上市，且第三方估值机构未 提供估值价格的债券，按成本估值。 场分别估值。 易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如法律法规今 后另有规定的，从其规定。 估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。   在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值涉及到港币对人民币汇率 的，可参考当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价，或其他可 以反映公允价值的汇率进行估值。   若本基金现行估值汇率不再发布或发生重大变更，或市场上出现更为公允、 更适合本基金的估值汇率时，基金管理人与基金托管人协商一致后可根据实际情 况调整本基金的估值汇率，无需召开基金份额持有人大会。 值的公平性。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。   五、估值程序 净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。遇 特殊情况，为保护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托管人协商一致，可 阶段性调整基金份额净值计算精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有人大 会审议。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管 人复核无误后，按规定公告。 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管 理人按约定对外公布。   六、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值错误时，视为该类基金份额净值错误。   本基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正；   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责；   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方；   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基 金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理人应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 商确认后，基金管理人应当暂停估值；   八、基金净值的确认   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发 送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 差不作为基金资产估值错误处理。 等第三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管 理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合 理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管 理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金        基金合同 的措施消除或减轻由此造成的影响。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同             第十五部分     基金费用与税收   一、基金费用的种类    《基金合同》生效后与基金相关的或者为维护基金份额持有人利益支出的 会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费等费用； 费用。   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算 方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣 划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解 决。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                   基金合同   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣 划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解 决。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.40%年费率 计提。计算方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人 根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内、按照指定 的账户路径进行支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣 划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解 决。   上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 基金财产的损失； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同 目。   四、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规定或相关公告。   五、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同            第十六部分      基金的收益与分配   一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进 行收益分配； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，因红利再投资所 得的份额与原份额适用相同的最短持有期；若投资者不选择，本基金默认的收益 分配方式是现金分红； 日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 不同。同一类别内每一基金份额享有同等分配权；   本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。   在不违反法律法规且不损害基金份额持有人利益的前提下，基金管理人在履 行适当程序后，将对上述基金收益分配政策进行调整。   四、收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同 规定媒介公告。   六、基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行 承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他 手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的 基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                    基金合同            第十七部分      基金的会计与审计   一、基金会计政策 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计 年度披露； 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 并以书面方式确认。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同             第十八部分     基金的信息披露   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。   二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定的自 然人、法人和非法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证 基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信 息资料。   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。   五、公开披露的基金信息 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同   公开披露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资 者重大利益的事项的法律文件。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新 一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品 资料概要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告、《基金合同》提示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、 《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管 协议登载在规定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的三日前登载于规定媒介上。   （三）《基金合同》生效公告 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金 合同》生效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基 金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师 事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。   报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或者超过基金总份额 20% 的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响 投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占 比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同 况除外。   本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露 基金组合资产情况及其流动性风险分析等。   （七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 人变更； 负责人发生变动； 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十； 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                   基金合同 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 方式和费率发生变更； 或者基金资产净值低于 5000 万元情形时； 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （八）澄清公告   在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。   （九）基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   （十）实施侧袋机制期间的信息披露   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。   （十一）清算报告   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （十二）投资国债期货相关公告   在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件 中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、风险指标等， 并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的交易政策 和交易目标等。   （十三）参与港股通交易信息披露   基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新） 等文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况。   （十四）投资资产支持证券信息披露   基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总 额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。   基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支持证券明细。   （十五）中国证监会规定的其他信息。   六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等 公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同   基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。   七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延迟信息披露的情形   当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 原因暂停营业时； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同   第十九部分      基金合同的变更、终止与基金财产的清算   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告。 并自决议生效后两日内在规定媒介公告。   二、《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 基金托管人承接的； 低于 5000 万元情形的；   三、基金财产的清算 成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）     《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产按下列顺序清偿：   （1）支付基金财产清算费用；   （2）交纳所欠税款；   （3）清偿基金债务；   （4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。   七、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   八、基金财产清算账册及文件的保存 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规 规定的最低期限。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同               第二十部分        违约责任   一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等 法律法规的规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损 害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基 金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任，对损失的赔偿，仅限于直接 损失。但是如发生下列情况，当事人免责： 定作为或不作为而造成的损失等； 造成的损失。   二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利 益的前提下，《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职 责范围内有义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支 出的合理费用由违约方承担。   三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金 管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能 发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔 偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造 成的影响。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同         第二十一部分        争议的处理和适用的法律   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，任何一方均应当将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲 裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除仲裁裁决另 有决定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港、澳门特别行政 区和台湾地区法律）管辖。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同            第二十二部分     基金合同的效力   《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。    《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或 授权代表签字或签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案 手续，并经中国证监会书面确认后生效。    《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持 有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同              第二十三部分        其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协 商解决。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同           第二十四部分      基金合同内容摘要  一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务  （一）基金管理人的权利与义务           《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但 不限于：  （1）依法募集资金；  （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并 管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准 的其他费用；  （4）销售基金份额；  （5）按照规定召集基金份额持有人大会；  （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人 违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；  （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获得《基金合同》规定的费用；  （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申 请；  （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东与债权人权利，为 基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；  （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为；  （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 基金提供服务的外部机构；  （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、定期定额投资和非交易过户等的业务规则；  （17）向基金份额持有人介绍、发送或传递关于本基金的信息；  （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。           《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但 不限于：  （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产；  （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产；  （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、             《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；  （7）依法接受基金托管人的监督；  （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格；  （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；  （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务；  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专业顾问提供服务需要而向其提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益；  （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；  （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配；  （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人；  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿；  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任；  （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，                           《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同  （26）建立并保存基金份额持有人名册；  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管人的权利与义务           《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但 不限于：  （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准 的其他费用；  （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金 合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交易资金清算；  （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；  （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；  （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。           《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但 不限于：  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；  （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；  （4）除依据《基金法》、             《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同  （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；  （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、                    《基金合同》及其他有关规定另有规 定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司法 机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要而向其提 供的情况除外；  （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金 份额申购、赎回价格；  （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；  （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施；  （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的最低期限；  （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；  （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；  （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；  （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；  （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配；  （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除；  （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金             基金合同 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿；  （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；  （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有人的权利和义务  投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，投 资人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》 的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》 当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。  除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别内每份基金份额具有 同等的合法权益。           《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分配清算后的剩余基金财产；  （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权；  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；  （7）监督基金管理人的投资运作；  （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁；  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。           《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包 括但不限于：  （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件；  （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；  （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有 限责任；  （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；  （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；  （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；  （9）同意基金管理人向其介绍、发送或传递有关本基金的信息；  （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另 有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。  本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，基金份额持 有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中 国证监会的规定进行。  （一）召开事由 法规或中国证监会另有规定的除外）：  （1）终止《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；  （2）更换基金管理人；  （3）更换基金托管人；  （4）转换基金运作方式；  （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高 C 类基金份额的销售服 务费率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同  （8）变更基金投资目标、范围或策略；  （9）变更基金份额持有人大会程序；  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；  （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会；  （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；  （13）法律法规、          《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持 有人大会的事项。 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会：  （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；  （2）调整本基金的申购费率或变更收费方式、降低 C 类基金份额的销售服务 费率；  （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；  （5）增加或减少基金份额类别，或调整基金份额分类办法及规则；  （6）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、转 换、非交易过户、转托管等业务的规则；  （7）履行适当程序后，推出新业务或服务；  （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。  （二）会议召集人及召集方式 管理人召集； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书 面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基 金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管 理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向 基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管 人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基 金管理人应当配合； 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基 金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 登记日。  （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：  （1）会议召开的时间、地点和会议形式；  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；  （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金            基金合同 有效期限等）、送达时间和地点；  （5）会务常设联系人姓名及联系电话；  （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；  （7）召集人需要通知的其他事项。 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书 面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管 理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的 计票效力。  （四）基金份额持有人出席会议的方式  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有 人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会 同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：  （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、                              《基金合同》 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；  （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月 以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的 基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会通知载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系 统。通讯开会应以书面方式或大会通知载明的其他方式进行表决。  在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：  （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续 公布相关提示性公告；  （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管 人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通 知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；  （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决 意见；  （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。 现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯 方式开会的程序进行。表决方式上，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中载明。  （五）议事内容与程序  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持 有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席 或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。  （2）通讯开会  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截 止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机 关监督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特 别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基金 合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基 金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的 相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的 表决视为有效出席的基金份额持有人，表面符合会议通知规定的表决意见视为有 效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。  （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）生效与公告   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会 召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权 他人参与基金份额持有人大会投票； （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。  侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。  侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。  （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致 并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人 大会审议。  三、基金收益分配原则、执行方式  （一）基金利润的构成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  （二）基金可供分配利润  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。  （三）基金收益分配原则 收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行 收益分配； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，因红利再投资所得 的份额与原份额适用相同的最短持有期；若投资者不选择，本基金默认的收益分 配方式是现金分红； 的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 同。同一类别内每一基金份额享有同等分配权；  本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。  在不违反法律法规且不损害基金份额持有人利益的前提下，基金管理人在履 行适当程序后，将对上述基金收益分配政策进行调整。  （四）收益分配方案  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。  （五）收益分配方案的确定、公告与实施  本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在 规定媒介公告。  （六）基金收益分配中发生的费用  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承 担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基 金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。  （七）实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。  四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例  （一）基金费用的种类 会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费等费用； 费用。  （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算 方法如下：  H＝E×0.60%÷当年天数  H 为每日应计提的基金管理费  E 为前一日的基金资产净值  基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内、按照指定的账 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                   基金合同 户路径进行资金支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣 划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解 决。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H 为每日应计提的基金托管费  E 为前一日的基金资产净值  基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣 划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解 决。  本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.40%。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.40%年费率计 提。计算方法如下：  H＝E×0.40%÷当年天数  H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费  E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值  基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人 根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内、按照指定 的账户路径进行支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣 划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解 决。  上述“（一）基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。  （三）不列入基金费用的项目 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同  下列费用不列入基金费用： 金财产的损失；  （四）实施侧袋机制期间的基金费用  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规定或相关公告。  （五）基金税收  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。  五、基金的投资范围和投资限制  （一）投资范围  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 债券（国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债 券、企业债和公司债、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、可转换债券 (含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、公开发行的次级债）、股票（包 括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标 的股票、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具(含同业存单)、国 债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国 证监会相关规定)。  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。  本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％，投资于股票、可转换债 券和可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                 基金合同 票不超过股票资产的 50%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易 保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例合计不低于基 金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。  如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。  （二）投资限制  基金的投资组合应遵循以下限制：  （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、可 转换债券和可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通 标的股票不超过股票资产的 50%）；  （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等；  （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港市场同时上 市的 A+H 股合并计算），其市值不超过基金资产净值的 10%；  （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在 内地和香港市场同时上市的 A+H 股合并计算），不超过该证券的 10%，完全按照 有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；  （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的 10%；  （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；  （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的 10%；  （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；  （9）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期 的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可 流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成 比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限制；  （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资；  （11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；  （12）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；  （13）若本基金参与国债期货交易的，在任何交易日日终，持有的买入国债 期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出 国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值， 合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；本基金在任 何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日 基金资产净值的 30%；  （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；  （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。  除上述（2）、        （10）、            （11）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投 资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特 殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起 开始。  法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：  （1）承销证券；  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；  （3）从事承担无限责任的投资；  （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；  （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。  法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理人在与基金托管人协商一致并履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准。  （三）侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金              基金合同  六、基金资产净值的计算和公告方式  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项 及其他资产的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。  （三）基金净值信息  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基 金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。  七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告。 自决议生效后两日内在规定媒介公告。  （二）《基金合同》的终止事由  有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 金托管人承接的； 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金                基金合同 低于 5000 万元情形的；  （三）基金财产的清算 成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。  （1）    《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清算报告；  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书；  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 不能及时变现的，清算期限相应顺延。  （四）清算费用  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理 费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产清算剩余资产的分配  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金               基金合同 份额比例进行分配。  （六）基金财产按下列顺序清偿：  （1）支付基金财产清算费用；  （2）交纳所欠税款；  （3）清偿基金债务；  （4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。  基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。  （七）基金财产清算的公告  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。  （八）基金财产清算账册及文件的保存  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规 规定的最低期限。  八、争议解决方式  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，任何一方均应当将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲 裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除仲裁裁决另 有决定，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。  《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港、澳门特别行政 区和台湾地区法律）管辖。  九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 中银淳利三个月持有期债券型证券投资基金           基金合同  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。